预算与现金流

这份表用于把开店资金拆成：

• 一次性支出；
• 占用资金；
• 每月持续支出；
• 付款时间；
• 待核实漏项。

工作簿结构

1. 预算总览

查看可用资金、一次性支出、占用资金、开业前预计剩余经营现金和待核实项目数量。

2. 一次性投入

记录装修、设备、品牌合作、筹备等一次性支出。

3. 占用资金

记录房租押金、加盟保证金、商场保证金等，并写明退还条件和预计退还时间。

4. 每月持续支出

记录房租、物业、人工、采购、水电燃气、系统、营销、物流等。

5. 付款时间表

按月份或阶段记录现金流出，帮助判断哪个时间点资金压力最大。

6. 漏项检查

按“已确认 / 待核实 / 缺失 / 不适用”记录预算完整度。

填写原则

• 未知不填0；
• 所有金额保留单位和来源；
• 押金与费用分开；
• 一次性支出与持续支出分开；
• 预算不等于利润；
• 不自动使用行业平均值补数字。