开业后现金流压力表

把开业月和之后6个月的实际或假设收付款放到同一张表，找出需要核实的金额、付款日期和资金缺口。

附件与适用范围

下载《开业后现金流压力表》XLSX。版本v1.1，日期2026-10-09，币种单位为人民币元。附件为可填写的空白模板，假设演示单独保留。

经营者填写，财务或付款负责人复核。适合已有开店预算、需核对开业后的资金安排的人。空白模板与演示分开；不含宏、收费入口或外部工作簿链接。

完整填表方法见配套开店指南。本条目只说明附件，不重复刊载指南。

工作表	填什么／看什么	从哪里核实
现金流总览	起算日、可支配现金、余额依据、负责人、核对日；自设警戒线可选	账户余额、受限款记录
月度现金流	开业月及第1至第6月，实际／计划／用户假设口径、来源、3项流入和11项流出	结算单、合同、账单、付款凭证
付款节点	ID、项目、现金类别、日期、金额、核实状态、来源、负责人、计入位置、税费口径	条款与付款记录
待核实项目	缺少字段、核实方式、负责人、截止日、状态、确认依据	待补的合同、账单、结算记录
情景测试	用户自行输入名称、期初现金、到账、付款、额外付款、依据、填写人及复核日	用户明确提供的假设
假设演示	查看余额接力、集中付款和零收入除法演示	编辑假设，不代表真实经营

黄色格是输入，金额使用数字，日期使用Excel日期。实际收付、计划和假设须能反查来源。金额及日期未知保持空白；已确认无发生才填0。核实状态为“已确认／待核实／缺失／不适用”。不适用项目在月度金额里只有经负责人确认无收付时才填0，保留依据。

月度流入合计须3个金额齐全，流出合计须11个金额齐全。期末现金还需期初、月份、数据口径和来源。缺项时合计或依赖余额空白，“数据完整性”显示待补原因；后期不绕过缺失前期。

期末现金＝期初现金＋流入合计−流出合计。资金缺口＝MAX（−期末现金，0），仅在期末可算时显示。七期最低余额只有七期期末都可算才显示。自设警戒线不是行业标准。

情景净增减＝用户到账−用户付款−用户额外付款。输入完整且有情景名称、依据、填写人和复核日才计算期末。额外付款不得重复包含在付款金额中。模板不自动生成营业额或回本结果。

折旧摊销只在备忘行填写，不参与现金合计。已付押金不是可支配现金；起算后新付押金计入流出，返还按真实或明确标注的假设到账记录计入。

先核对起点余额，再按付款节点的ID整理收付款，最后人工汇总到对应月份。付款节点不会自动汇入月度表，避免辅助清单与月度金额重复累计。每个ID注明计入的格或项目。

每月更新实际记录，合同付款或结算条件变化时重新核对。未知金额不能删除后假装数据齐全；补证据并保留修改前版本。付款集中月份应另按日期排现金顺序。

“假设演示”中开业月180,000＋100,000−133,000＝147,000元。第5月出现8,000元累计缺口，第6月累计缺口81,000元；这只是演示输入的结果。120,000÷60,000＝2个月仅示范零收入静态覆盖，不表示真实存续期。

本批原创说明和模板可供用户编辑、用于旺来配套分发；不附带第三方书籍全文、扫描件或转载授权。原书图文不在附件中。本次发布版保留原有计算口径与六个工作表。

生成引擎已核对正常、空白、零金额、连续月份和情景改变等计算，并逐表检查视觉输出；未在Microsoft Excel原生应用中验证。首次用于经营记录时请在目标软件中打开、重新计算并复核日期、公式与打印范围。