预算与现金流

适用条件

适合已取得报价或开始支付筹备款的经营者。此篇只做付款资料索引与重复核对，不提供账务科目或资金余额预测。

准备资料

准备报价版本、订单或合同、对方收款安排、付款凭据与现有预算。敏感账号受控保存；公开示例使用脱敏材料编号。

第1步：给实际采购事项设编号

一个事项包含报价、订单及多次支付时共用事项编号，分别附文件编号。明确商品或服务范围和版本；报价不是已成交事实，订单金额也不是每次付款金额。

第2步：分开应付安排与实际支付

在约定层记总额、付款节点、币种单位、税费范围及来源，在支付层逐笔记实际日期和凭据。未确定税费不自行补率，实际支付缺凭据时保留待核对状态。

第3步：检查预付款是否已包含

同一订单的预付款、尾款与总额应留关系，不能把三项都当新增投入。付款变更、退款或差异分别登记并关联原编号；没有返还记录的押金不能写成现金已回收。

第4步：将待付资料交回预算

由付款记录人对照原材料确认已付与待付范围，再更新预算相应状态。只做输入完整的加减核对，缺金额不能以零补齐。日期安排仍需对方确认，不因表格填写而产生付款授权。

可填写记录表

先填记录日期、适用对象与地点、资料版本、填写人、复核人和下一次复查条件。每行一个事项，用编号关联原始资料；区分现场事实、对方陈述与个人推测。

事项文件编号	约定范围及总额	付款节点	实付日期金额	差异与退款	待付及复核
待填写	待填写	待填写	待填写	待填写	待填写

字段说明

• 事项文件编号：事项与报价订单凭据分别编号。
• 约定范围及总额：币种、单位、周期、税费和来源。
• 付款节点：已确认约定，不把预计写实付。
• 实付日期金额：每笔对应真实凭据。
• 差异与退款：关联原事项，未知单列。
• 待付及复核：核对者、资料缺口与下一动作。

未知、未提供、不适用和已确认的零分别记录。只有确有依据说明未发生才记0；不能为了合计完整而猜数量或金额。实际金额须注明币种、单位、周期、税费范围和原始来源。

假设填表示例

以下全部为编辑构造的假设，只演示记录，不对应真实门店、采访或经营成绩。

事项文件编号	约定范围及总额	付款节点	实付日期金额	差异与退款	待付及复核
假设P01/Q01/O01	设备采购金额待询价；税费未知	预付款节点待确认	无真实支付，留待核实	未取得退款资料	付款人甲补原文件

常见错误

• 报价和实付相加：分层保存。
• 总额再加预付款：关联同一事项核对。
• 聊天收款安排当凭据：补实际记录。

结果核对与下一步

预算人与付款记录人确认所有支付只登记一次，实际权限由相关约定核对。财税处理按所在地当期官方依据核实。

把已确认待付款接回自己的预算与现金记录，月内现金安排可参照现金流压力表，使用真实凭据并保留未核实项。

当资料版本、人员、产品或现场条件改变时，重核受影响记录；复查日期由实际负责人确认。

时间与费用

按资料量与核查范围安排时间，不提供统一工时、学习月数或费用比例。已有工具可用于记录，不需要购买指定AI或服务；发生支出时用真实报价和凭据保存完整金额口径。